Позиция Versobank AS по решению регулятора

Историческое заявление · 2018

На этой странице воспроизводится по открытым источникам позиция AS Versobank в связи с решением регулирующих органов о закрытии банка в марте 2018 года. Документ представляет исторический интерес и отражает заявления банка, сделанные непосредственно после отзыва лицензии Европейским центральным банком.

Контекст

26 марта 2018 года Европейский центральный банк объявил об отзыве у AS Versobank лицензии на осуществление банковской деятельности. Решение было принято в рамках Единого надзорного механизма (SSM) по предложению Эстонского финансового надзора (Finantsinspektsioon). Регулятор обосновал свое решение длительными серьезными нарушениями требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также неэффективным корпоративным управлением банка.

Позиция Versobank AS

Руководство банка в своих открытых заявлениях выражало несогласие с масштабом и жесткостью примененных мер, указывая, что банк реализовывал программу совершенствования системы внутреннего контроля и взаимодействовал с надзорными органами по выявленным замечаниям. Тем не менее, решение регулятора было окончательным и не подлежало обжалованию в части его непосредственного действия — лицензия была отозвана в день публикации пресс-релиза.

Банк сообщал клиентам о необходимости обратиться к ликвидаторам и в Эстонский Фонд гарантирования по вопросам возврата средств. Подробная информация для вкладчиков была опубликована 29 марта 2018 года.

Ликвидация

Сразу после отзыва лицензии AS Versobank был передан Харьюским уездным судом в принудительную ликвидацию. Назначенные ликвидаторы приступили к возврату средств вкладчикам, реализации активов банка и завершению обязательств. Процедура ликвидации продолжалась несколько лет. Подробнее см. раздел о закрытии банка.

Источники

• Пресс-релиз ЕЦБ об отзыве лицензии Versobank AS (англ.)
• Эстонский финансовый надзор — новости о Versobank