Versobank AS-i sulgemine (märts 2018)
See lehekülg võtab kokku Versobank AS-i sulgemise, nagu seda teatas Euroopa Keskpank 26. märtsil 2018, ning sellele järgnenud sundlikvideerimise Eesti õiguse alusel. Kõik alljärgnevad väited kajastavad avalikku teavet, mida tol ajal avaldasid EKP, Eesti Finantsinspektsioon ja Eesti kohtud.
EKP otsus
26. märtsil 2018 teatas Euroopa Keskpank — tegutsedes olulise euroala krediidiasutuse otsese järelevaatajana Ühtse Järelevalvemehhanismi alusel — Versobank AS-i krediidiasutuse tegevusloa tühistamisest. Otsus tehti Eesti Finantsinspektsiooni ettepaneku alusel ning jõustus teatamise päeval.
Oma pressiteates kinnitas EKP, et otsus põhines panga pikaajalistel ja tõsistel rahapesuvastaste ja terrorismi rahastamise vastaste nõuete rikkumistel koos ebatõhusa juhtimiskorralduse ja finantskuritegevuse ennetamise raamistiku haldamisega. Regulaator järeldas, et neid puudujääke ei olnud võimalik kehtiva järelevalveraamistiku piires parandada ning tegevusloa tühistamine oli vajalik.
Hoiustajate kaitse
Versobank AS-i õigustatud jaehoiustajaid kattis Eesti Tagatisfond kuni EL-i harmoneeritud piirmäära 100 000 eurot hoiustaja ja asutuse kohta. Pärast tegevusloa tühistamist alustas Tagatisfond õigustatud nõuete väljamaksmise protsessi. Hoiustajaid juhendati pöörduda otse Fondi poole ning teavet väljamakse kohta avaldas ka Eesti Finantsinspektsioon.
Praegune teave Eesti Tagatisfondi ja selle järelejäänud hoiustajate kaitse kohustuste kohta on leitav aadressil tf.ee.
Sundlikvideerimine
Pärast EKP otsust anti Versobank AS Eesti õiguse alusel sundlikvideerimisele. Harju Maakohus määras likvideerijad panga tegevuse lõpetamiseks. Nende ülesanneteks oli järelejäänud hoiustajate rahaliste vahendite tagastamine koostöös Tagatisfondiga, panga laenuportfelli ja investeerimisvara realiseerimine, võlausaldajate nõuete rahuldamine ning lõpuks ettevõtte kustutamine Eesti äriregistrist.
Likvideerimine oli mitmeaastane protsess, mis lõpetas asutuse õigusliku olemasolu. Panga originaalsed eestikeelsed teated hoiustajatele sulgemise hetkel on vaadatavad uudiste arhiivis (sh hoiustajate teade 29. märtsist 2018).
Kontekst — Eesti rahapesuvastane järelevalve 2016–2018
Versobanki tegevusloa tühistamine oli 2016.–2019. aasta perioodil Baltikumi pangandust puudutava karmistunud Euroopa järelevalve kõige rangem meede ühegi Eesti krediidiasutuse suhtes. Teised Eesti asutused, sh Danske Banki Eesti filiaal, olid sel perioodil omaette käimasolevate uurimiste objektiks mitteresidendist äritegevuse küsimustes. Versobanki sulgemine jääb ainsaks Eesti pangaks, mille tegevusloa selle järelevalvetsükli jooksul EKP tühistas.