Ajalugu ja kronoloogia
Versobank AS-ks saanud asutuse tegevusajalugu kestis 19 aastat kolme järjestikuse nime all. See lehekülg võtab kokku peamised verstapostid alates asutamisest 1999. aastal kuni sulgemiseni 2018. aastal.
1999 — Asutamine nime Fortis Bank AS all
Pank asutati Eestis 1999. aastal nime Fortis Bank AS all. See kuulus rahvusvahelisse Fortis-i gruppi — toona ühte suuremasse Belgia-Hollandi finantskontserni — ning rajati Tallinnasse esialgu Fortis-i regionaalsete ja rahvusvaheliste äriklientide teenindamiseks. Eesti pangandusturg oli 1999. aastal varajase konsolideerumise faasis pärast Eesti krooni sissejuhatamist ning välispankade nagu Fortis roll oli oluline institutsiooniliste panganduseteenuste arendamisel kohalikul turul.
2000ndate algus — Fortis Private Banking
2000ndate algul positsioneeris pank end ümber Fortis Private Banking-iks, keskendudes erakliendiostusele ning jõukate klientide ja nende nõustajate teenindamisele. Eesti üksus teenis osa Fortis-i regionaalsest erakliendipanganduse võrgustikust ning pakkus varahaldust, valuutakontosid ja nõustamisteenuseid klientidele kogu Põhja-Euroopas ja Baltikumis.
2008–2010 — Omanikuvahetus ja ümbernimetamine
2008. aasta globaalne finantskriis viis Fortis-i grupi lagunemiseni — panganduse osa läks suuresti BNP Paribas-le ning kindlustuse osa sai Ageas. Eesti tütar vahetas sel perioodil omanikku ja strateegiat, ning 2010. aastal nimetati see ümber Versobank AS-ks. Uus bränd peegeldas panga jätkumist iseseisva Eesti krediidiasutusena, mitte Euroopa grupi tütrena.
2010–2016 — Versobank keskmise suurusega Eesti pangana
Versobanki ajal tegutses asutus keskmise suurusega Eesti pangana, pakkudes jae-, äri- ja erakliendipanganduse tooteid. Teenindati Eesti elanikke ja ettevõtteid ning kujundati märkimisväärne rahvusvaheline kliendibaas — peamiselt mitteresidendid äri- ja kliendid, kes kasutasid panka piiriüleste makse- ja rahavoo juhtimise teenuste jaoks. Filiaal Lätis Riias laiendas panga ulatust Läti turule. Veebileht versobank.com pakkus tooteinfo kolmes keeles — eesti, inglise ja vene — peegeldades panga mitmekeelset kliendibaasi.
2016–2017 — Järelevalve tihenemine
Alates 2016. aastast tihendasid Eesti Finantsinspektsioon ning Euroopa Keskpank Ühtse Järelevalvemehhanismi (SSM) kaudu oma järelevalvet Eesti pankade üle, millel oli oluline mitteresidentide äritegevus. Versobank oli üks mitmest Eesti asutusest, mille rahapesuvastane kontroll köitis selle perioodi jooksul järelevalveasutuste tähelepanu. Korduvad leiud hõlmasid puudujääke kliendi hoolsusmeetmete teostamisel, tehingute jälgimisel ja finantskuritegevuse ennetamise eest vastutavates juhtimisstruktuurides.
Märts 2018 — Tegevusloa tühistamine
26. märtsil 2018 teatas EKP, et on Versobank AS-i krediidiasutuse tegevusloa tühistanud, tegutsedes Eesti Finantsinspektsiooni ettepanekul Ühtse Järelevalvemehhanismi alusel. Regulaatorid viitasid pikaajalistele ja tõsistele rahapesuvastase seadusandluse rikkumistele ja ebatõhusale juhtimisele. Otsus jõustus samal päeval, lõpetades panga loa võtta vastu hoiuseid või teostada muud reguleeritud pangandustegevust.
2018 ja edasi — Likvideerimine
Pärast tegevusloa tühistamist anti Versobank AS Eesti õiguse alusel sundlikvideerimisele. Likvideerijad määrati panga asjade korraldamiseks ning tagatud hoiused maksti jaehoiustajatele välja Tagatisfondi kaudu. Likvideerimisprotsess kestis mitu aastat, kuni likvideerijad lahendasid panga laenuportfelli, investeerimisjärkude ja muude lepinguliste kohustuste küsimused. Detailsem ülevaade on Sulgemise lehel.